La monetizzazione illecita nell’universo delle criptovalute diventa un compito sempre più arduo; la blockchain registra ogni transazione, ma nonostante ciò i cybercriminali hanno sviluppato varie tattiche per eludere questo controllo.
Esaminiamo insieme le 7 tecniche principali, evidenziate dal colosso della sicurezza informatica Kaspersky e spiegate di recente dal giornalista Cristian Do Carmo Rodríguez.
1. Portafogli intermedi
Un modo facile di cercare di confondere il tracciamento tra i vari portafogli è impiegare un portafoglio intermedio. Si tratta di una tattica utilizzata prevalentemente nella fase iniziale del riciclaggio per smembrare importi ingenti di denaro in somme minori che possono essere riciclate più facilmente.
2. Mescolatori di criptovalute
I mescolatori di criptovalute sono stati concepiti per risolvere le questioni di trasparenza e privacy delle transazioni. Operano fondendo i trasferimenti entranti di criptovalute con i fondi di altri utenti, effettuando trasferimenti uscenti di importi a caso a portafogli diversi in momenti casuali, rendendo difficile l’associazione delle transazioni.
3. Exchange di criptovalute di alto profilo
Gran parte delle transazioni effettuate sugli exchange di criptovalute vengono registrate internamente nei loro database, con solo un riepilogo di queste transazioni visibile sulla blockchain. Questo metodo viene utilizzato per risparmiare sia in termini di tempo che di costi. Tuttavia, ciò trasforma involontariamente gli exchange in mescolatori, dato che i trasferimenti entranti e uscenti non possono essere associati solo attraverso l’analisi della blockchain.
4. Exchange di criptovalute meno noti
I criminali informatici possono optare per utilizzare exchange di criptovalute minori, i quali sono meno inclini ad aderire ai requisiti normativi e permettono un anonimato maggiore. Questi exchange spesso diventano luoghi di riciclaggio di criptovalute. Tuttavia, quando un exchange inizia ad attrarre l’attenzione dei criminali, attira anche l’attenzione delle forze dell’ordine.
5. Exchange nidificati
Gli exchange nidificati fungono da intermediari negli scambi di criptovalute, permettendo agli utenti di effettuare transazioni senza bisogno di creare un account. Questi servizi agiscono come intermediari nel mondo delle criptovalute per garantire la privacy, dato che non richiedono il processo KYC.
6. DeFi
Un’alternativa è utilizzare scambi automatizzati decentralizzati basati su smart contracts, che operano con i protocolli della finanza decentralizzata (DeFi), per riciclare criptovalute. Gli scambi decentralizzati (DEX) offrono vantaggi come la mancanza di controlli KYC e l’assenza di registrazione dell’account.
7. Riciclaggio come servizio
Il crimine informatico si è specializzato e sempre più criminali informatici si rivolgono a servizi underground specializzati nel “riciclaggio come servizio” di criptovalute illegali. Questi servizi pubblicizzano i propri servizi sul dark web e comunicano con i clienti tramite app di messaggistica sicure per garantire l’anonimato completo.